Крипто лицензия в ЕС

Нормативно-правовая база Европейского Союза позволяет создавать эффективные корпоративные решения для крипто-обменников, криптовалютных-бирж, ICO и блокчейн-стартапов иной направленности.

Получите криптовалютную лицензию и интегрируйте ваш крипто-бизнес в правовое поле ЕС в самые короткие сроки. Стоимость от 3500 евро.

Мы специализируемся на консалтинговом и юридическом сопровождении крипто-компаний и блокчейн-проектов с 2017 года и предлагаем услуги по получению крипто-лицензий и VASP-авторизаций в Европе.

Начните процесс получения крипто лицензии в Европе уже сегодня! Заказать услугу

Виртуальные активы и криптовалюты
Криптовалютная регуляция в ЕС
Крипто лицензия в Европе
Лицензия VASP в Европейском союзе
Полное сопровождение крипто-проектов
AML/CFT консалтинг
Открытие расчётных счетов
Опытные консультанты и блокчейн-юристы
Запустите ваш крипто-стартап уже сегодня

Желаете получить криптовалютную лицензию или VASP авторизацию в Европе?

Смело обращайтесь в нашу компанию и мы вместе с вами подберем наиболее эффективное решение для запуска вашего крипто-стартапа

Отправить запрос

Крипто лицензия и VASP авторизация в Европе

Регулирование криптовалют, токенов и блокчейн технологий в ЕС

Наша команда специализируется на сопровождении крипто-проектов и блокчейн-стартапов на территории Европейского Союза с 2017 года. За это время мы создали необходимую правовую базу, настроили внутреннюю финансовую и IT-инфраструктуру, разработали и внедрили эффективные алгоритмы AML/KYC, получили крипто-лицензии или разрешения на работу с криптовалютами, а также помогли успешно запустить блокчейн-проекты в правовом поле ЕС более чем для 300 наших клиентов.

Мы всегда внимательно следим за последними новостями крипто-индустрии и развитием блокчейн-технологий, а также тщательно отслеживаем изменения в правовых актах и международных стандартах AML/CFT. Наши консультанты, юристы и финансисты компетентны в решении самых сложных и нестандартных задач и всегда готовы к новым вызовам.

ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЕВРОПЕ

Если вы желаете создать свой блокчейн-проект и начать оказывать услуги по обмену криптовалюты своим клиентам на территории Европы (прежде всего в Европейском Союзе), то вам обязательно стоит задуматься о регулировании сферы криптовалют и виртуальных активов и необходимости получения для вашего проекта крипто-лицензии для осуществления деятельности VASP в конкретной европейской юрисдикции.

На данный момент не все государства Европы разработали и внедрили принципы регулирования и контроля за деятельностью крипто-обменников и крипто-бирж и во многих странах ЕС криптовалютная индустрия всё еще находиться в серой зоне. К сегодняшнему дню регулирование деятельности VASP по обмену и хранению криптовалюты и возможность получения соответствующей регистрации или лицензии на законодательном уровне было реализовано в следующих странах Европы: Болгария, Германия, Ирландия, Литва, Польша, Португалия, Словакия, Чехия, Эстония.

Наша компания предлагает возможность зарегистрировать ваш крипто-бизнес и начать деятельность криптовалютного обменника в различных государствах Европы. Мы проведем с вами индивидуальную консультацию, проанализируем предполагаемые бизнес-потоки и особенности вашего блокчейн-проекта и предложим вам самое лучшее и рациональное решение для получения крипто-лицензии или регистрации VASP и успешного старта вашего криптовалютного бизнеса на территории ЕС.

ЛУЧШИЕ ЮРИСДИКЦИИ ДЛЯ СОЗДАНИЯ КРИПТО КОМПАНИИ В ЕВРОПЕ

На сегодняшний день самыми эффективными и востребованными юрисдикциями для регистрации крипто компании и начала коммерческой деятельности, связанной с обменом и хранением криптовалют, на которые стоит обратить особое внимание являются следующие страны:

Если вас заинтересовали представленные выше возможности получение европейской крипто-лицензии для осуществления деятельности VASP — просим связаться с нашими консультантами по телефону, э-почте или заполнить форму ниже. Мы свяжемся с вами и проговорим все интересующие вас моменты, обсудим предъявляемые к соискателю лицензии требования, предоставим вам пошаговое описание процесса получения лицензии и подготовим для вас индивидуальное ценовое предложение.

Запросить стоимость

ЧТО ТАКОЕ ВИРТУАЛЬНЫЕ АКТИВЫ, КРИТПТОВАЛЮТЫ И ТОКЕНЫ?

Вследствие резкого роста интереса к криптовалютным активам, спровоцированного бумом ICO, и заметного усиления роли криптовалют в современной финансовой системе, независимая межправительственная организация FATF (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering) внесла в октябре 2018 года существенные дополнения в свои руководства и рекомендации по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, после чего AML/CFT составляющая стала неотъемлемой частью финансовой деятельности, связанной с виртуальными активами и криптовалютами.

В том же году Европейским Парламентом была утверждена 5-я AML Директива (2018/843), которая дополнила существовавшие на тот момент регуляции ЕС в сфере финансов и AML/CFT понятиям виртуальная валюта (англ. virtual currency).

Правовые акты:
Директива Европейского Парламента и Совета ЕС 2015/849 (4-я AML Директива, 4AMLD)
Директива Европейского Парламента и Совета ЕС 2018/843 (5-я AML Директива, 5AMLD)
Проект постановления ЕП и Совета ЕС 2020/593 (постановление о рынках криптоактивов, MiCA)
AML/CFT-акты, национальные оценки рисков (NRA) и прочие регуляции государств-членов ЕС
Регуляции, руководства и стандарты FATF
Виртуальный актив — (англ. virtual asset) интерпретируется как цифровое выражение ценностей или активов, которое может являться объектом торговли или обращаться в цифровом виде, а также использоваться для платежных или инвестиционных целей, но вместе с тем не является цифровой репрезентацией фиатных валют, ценных бумаг или других классических финансовых активов.

Исходя из обозначенного выше, к виртуальным ценностям возможно отнести такие классы цифровых активов как криптовалюты (cryptocurrency) и токены (token), в том числе инвестиционные токены (security token), токены обеспеченные активами (asset-backed tokens), некоторые служебные токены (utility token), уникальные токены NFT (non-fungible token) и данный список может быть продолжен.

КАКИЕ УСЛУГИ МОЖЕТ ОКАЗЫВАТЬ КРИПТО КОМПАНИЯ И VASP?

Согласно классификации FATF и дефинициям, обозначенным в 5-й AML Директиве, провайдером услуг в сфере виртуальных активов (англ. virtual asset service provider, VASP) является любое физическое или юридическое лицо, которое ведет предпринимательскую деятельность, оказывает услуги или осуществляет операций в интересах другого физического или юридического лица с в следующих сферах:

Crypto vs fiat exchange service
Обмен между виртуальными активами (криптовалюты, токены пр.) и фиатными валютами (классические деньги)
Crypto vs crypto exchange service
Обмен одной или нескольких форм виртуальных активов на другие виртуальные активы
Execution of crypto transfers
Перевод виртуальных активов дефинируется как операции от имени другого физического или юридического лица, в рамках которой осуществляется перемещение виртуального актива с одного адреса или счёта виртуальных активов на другой.
Custodian virtual currency wallet service
Предоставление посредством соответствующего IT-решения или иного технологического механизма сервисов по хранению и/или администрированию криптовалют и прочих виртуальных активов c сохранением за клиентами полного права контроля и распоряжения виртуальными активами.
Initial Coin Offering (ICO)
Предоставление финансовых услуг, связанных с первичным предложением и/или размещением виртуальных активов (криптовалюты, токенов и пр.) от имени клиента (эмитента).

Исходя из обозначенного выше, имея лицензию VASP, возможно создать как узконаправленный крипто-обменник или сервис, предоставляющих возможность использования кастодиального крипто-кошелька, так и полноценную криптовалютную биржу с широким функционалом.

РЕГУЛИРОВАНИЕ КРИПТО КОМПАНИЙ, КРИПТО ОБМЕННИКОВ И VASP В ЕС

Рекомендациями FATF были установлены требования, согласно которым провайдеры услуг виртуальных активов VASP должны подлежать регулированию в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), а также лицензированию или регистрации и на их деятельность должны распространяться эффективные системы государственного контроля и надзора.

5-й AML Директивой (2018/843) было обозначено обязательство для всех страны-членов ЕС зарегулировать сферу виртуальных активов и криптовалют на уровне местного законодательства и обеспечить регистрацию или лицензирование для VASP, крипто-обменников и прочих участников криптовалютной индустрии. Таким образом, страны-участницы ЕС стали шаг за шагом предоставлять возможность блокчейн-бизнесу официально регистрировать свою деятельность и получать лицензии на обмен или хранение криптовалют (крипто-лицензии и VASP-лицензии).

По состоянию на 2022 год далеко не все страны-члены ЕС выполнили предписание директивы и предусмотрели возможность получения лицензии для работы с криптовалютами. Среди европейски юрисдикций уже регулирующих деятельность VASP отсутствует единые стандарты регулирования и надзора за криптовалютным бизнесом: так, например, деятельность крипто-обменников в Германии регулирует финансовый регулятор BaFin и к подобным компаниям предъявляются очень серьёзные требования тогда, как в Чехии регистрацией крипто деятельности занимается Регистр Торговых Лицензий и, по сути, особые требования к VASP практически отсутствуют.

ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К КРИПТОВАЛЮТНЫМ КОМПАНИЯМ

5-й AML Директивой (2018/843) были установлены базовые требования к поставщикам услуг виртуальных активов VASP, обозначены условия оказания услуг и обязательства крипто-обменников, крипто-бирж и прочих криптовалютных проектов по соблюдению мер AML/KYC

Требования, которые предъявляются к крипто-компаниям могут в некоторой мере отличаться в зависимости от конкретной юрисдикции, однако чаше всего криптовалютные сервис-провайдеры должны соответствовать следующим критериям:

Действующие лица компании
Директора, учредители и бенефициары криптовалютной компании должны обладать безупречной деловой репутацией и не иметь действующих уголовных наказаний, в подтверждения чего требуется предоставить справку об отсутствии судимости. В некоторых юрисдикциях присутствует требование о том, что директор должен быть местным.
MLRO / AML-офицер
Криптовалютная компания должна привлечь компетентного AML-офицера (Compliance Officer) или MLRO (Money Loundering Reporting Officer) для коммуницирования с и информирования регулятора о подозрительных транзакциях.
Внутренняя AML/CFT политика и управление рисками
Крипто-компании обязаны разработать и внедрить в свои внутренние процессы эффективные меры AML/CFT, которые, среди прочего, должны включать и регулировать следующие обстоятельства:
процедуры верификации личности клиента
применение мер предосторожности, принципов Know Your Customer (KYC) и Due Diligence
порядок проведения скрининга и мониторинга транзакций клиентов
порядок применение международных финансовых санкций и ограничительных мер
оценка рисков в сфере AML/CFT и политика по управлению и снижению выявленных рисков
порядок подачи уведомлений и информации в контролирующие органы
порядок проведения внутреннего контроля на соответствие деятельности компании стандартам AML/CFT
Обязанность оповещать контролирующие органы о подозрительных транзакциях
Крипто-компании обязаны информировать надзорные органы о подозрительных сделках (англ. suspicious transactions) и нестандартных транзакциях (unusual transactions) и всячески способствовать выявлению обстоятельств, указывающий на преступную деятельность или на попытки отмывания денег и финансирования терроризма, а также обхода международных санкций.
Обязанность по хранению информации
Все VASP, криптовалютные биржи и крипто-обменники обязаны хранить данные о клиентах и информацию о совершенных ими транзакциях в течении определенного срока, который устанавливается на уровне AML-акта конкретной юрисдикции (обыкновенно не менее 5 лет).

На уровне конкретной европейской юрисдикции местным законодательство к VASP могут быть также установлены дополнительные требования к минимальному размеру уставного капитала, обозначена необходимость наличия локального офиса или закреплено условие по привлечению в компанию директора и/или MLRO из числа постоянных жителей государства регистрации компании.

РАСЧЁТНЫЕ СЧЕТА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕШЕНИЯ ДЛЯ КРИПТО БИЗНЕСА

Для успешного функционирования VASP, криптовалютной биржи или крипто-обменника требуется наличие хозяйственного счёта для оплаты текущих расходов, операционного расчётного счёта для совершения сделок с клиентами и корпоративного аккаунта на какой-либо крупной и заслуживающей доверия криптовалютной бирже с целью обеспечения ликвидности вашего проекта.

Поскольку криптовалютная индустрия является высокорисковой сферой деятельности в контексте AML/KYC, то далеко не каждый банк или платежная система готовы оказывать услуги по приему и отправке платежей представителям данной сферы. Наши консультанты и специалисты всегда готовы предложить вам свою помощь в создании эффективной платежной инфраструктуры для вашего крипто-стартапа — мы окажем вам содействие в открытии расчётных счетов в банках, и платежных институциях EMI/PSP, а также создадим для вам корпоративные профили на самых распространенных крипто-биржах.

AML/CFT КОНСАЛТИНГ ДЛЯ БЛОКЧЕЙН ПРОЕКТОВ

Обязанность по соблюдению мер AML/CFT является основополагающим фактором в деятельности каждой европейской крипто-компании и VASP. Помимо разработки и внедрения в деятельность предприятия эффективных внутренних правил и алгоритмов AML/CFT (теоретическая составляющая), крайне важную роль играют также и те инструменты и каналы, посредством которых компания в реальной жизни будет исполнять свои обязательства по идентификации и проверке клиентов и совершаемых ими сделок (практическая составляющая).

В случае, если ваш крипто-стартап планирует предлагать свои услуги широкому кругу клиентов и успешно конкурировать на рынке криптовалютных услуг ЕС, то в работу компании жизненно необходимо внедрить современные IT-системы для автоматизации и увеличения эффективности процессов верификации личности клиентов, проверки клиентов на присутствие в санкционных списках и списках политически значимых лиц (PEP), осуществления процедур скрининга и мониторинга, а также проверки криптовалютных транзакций и крипто-кошельков клиентов вашей компании (SumSub, Crystal, Chainalysis и прочие).

Наши консультанты и юристы готовы оказать вам квалифицированную помощь в разработке AML/CFT документации и внутренних правил крипто-компании, а также внедрении в деятельность предприятия самых инновационных IT-решений, которые будут полностью отвечать всем требованиям закона и отражать особенности бизнес-модели вашего крипто-проекта.

БУХГАЛТЕРСКИЕ УСЛУГИ ДЛЯ КРИПТО КОМПАНИЙ И VASP

Криптовалютным компаниям стоит обратить особое внимание на организацию и ведение корректного бухгалтерского учета внутри предприятия для того, чтобы в любой момент была возможность ознакомиться с достоверной информацией о ликвидности проекта и получить обзор собственных средств и клиентских активов, находящихся на реквизитах компании.

Крипто бухгалтерия и учёт виртуальных активов является достаточно новым и постоянно развивающимся направлением финансового и бухгалтерского учета. Наши бухгалтера специалтзируются на бухгалтерском сопровождении криптовалютных проектов и блокчейн-стартапов с 2017 года — за это время нами был накоплен бесценный опыт и разработаны собственные методики учета критовалют и виртуальных активов. Кроме того, мы постоянно совершенствуем наши знания и навыки и внимательно следим за самыми актуальными новостями мира финансов и блокчейна.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

Многолетний опыт и компетенция наших специалистов позволит в кратчайшие сроки ввести ваш блокчейн-стартап или криптовалютную биржу в правовое поле Европейского Союза.

Для получения индивидуальной консультации или предложения по вопросу получения крипто-лицензии в Европе – просим связаться с нашими экспертами по телефону, э-почте или оставить заявку на нашем сайте.

Заказать услугу