Крипто лицензия в Литве

КРИПТОВАЛЮТНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ В ЛИТВЕ

Получение лицензии оператора услуг по обмену и хранению криптовалюты

Начиная с 2017 года мы специализируемся на вопросах лицензирования, консалтинга и юридического сопровождения крипто-бизнеса на территории ЕС и имеем внушительный практический опыт. Мы подготовили обширную правовую базу по вопросам AML/CFT, разработали и внедрили эффективные алгоритмы взаимодействия с регулятором, а также обзавелись большим количеством партнеров со всего мира в числе которых платежные системы, крипто-биржи и специализированные сервисы.

ПОЛУЧИТЬ КРИПТО-ЛИЦЕНЗИЮ В ЛИТВЕ (VASP)

На сегодняшний день Литва, с ее простой и понятной криптовалютной регуляцией и репутацией европейского центра финансовых инноваций и финтех-стартапов, является одной из самых привлекательных юрисдикций в ЕС для ведения бизнеса, связанного с криптовалютами и виртуальными активами.

Получение литовской крипто-лицензии является наилучшим решением для начинающей крипто-компании или крипто-стартапа, а также станет надежным инструментом для снижения или диверсификации регуляторных или юрисдикционных рисков для действующих крипто-бирж и обменников, а также блокчейн-проектов иной направленности.

• Получите крипто-лицензию в Литве в кратчайшие сроки

  Процедура регистрации компании и получения авторизации на оказание услуг, связанных с обменом криптовалюты занимает в среднем от 30 до 45 дней.

• Простая и удобная корпоративная структура

  Для создания литовкой крипто-компании достаточно одного учредителя и директора, которым может выступать резидент любого иностранного государства.

• Полностью дистанционная процедура

  Для учреждения литовской фирмы и получения криптовалютой лицензии личный приезд в Литву не требуется, все действия возможно произвести на основании доверенности.

• Минимальные финансовые затраты

  Стоимость получения крипто лицензии в Литве, а также дальнейшего сопровождения и обслуживания крипто-проекта заметно ниже, чем в других дружественных к криптовалютам юрисдикциях.

Наша компания предлагает возможность получения лицензии на работу с криптовалютами в Литве под ключ в течение 30-45 дней. Сотрудники нашей компании выполняют все действия лично без привлечения каких-либо посредников и сторонних специалистов.

РЕГУЛИРОВАНИЕ КРИПТОВАЛЮТНОЙ ИНДУСТРИИ В ЛИТВЕ

В начале 2020 года в действующее AML/CFT законодательство Литовской Республики был введен пакет поправок, в рамках которого круг лиц, обязанных применять меры AML/CFT был расширен за счет крипто-бирж, крипто обменников и прочих блокчейн-проектов, оказывающих услуги по обмену или хранению криптовалют, токенов и иных виртуальных активов, а также лиц, проводящих первичное размещение монет (ICO).

• Регулятор:
  • Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba или FNTT (англ. Financial Crime Investigation Service или FCIS)
• Правовые акты:
  • Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма Литовской Республики
  • Директива Европейского Парламента и Совета ЕС 2015/849 (4-я AML Директива, 4AMLD)
  • Директива Европейского Парламента и Совета ЕС 2018/843 (5-я AML Директива, 5AMLD)

Мы внимательно следим за последними изменениями правовых актов, регуляций и международных стандартов AML/CFT, а также ежедневно отслеживаем новости и события в сфере крипто / финтех и постоянно совершенствуем собственные навыки и знания.

ЛИТОВСКАЯ КРИПТО-ЛИЦЕНЗИЯ И ЕЕ ВОЗМОЖНОСТИ

Согласно действующему законодательству сервис-провайдеры, которые желают оказывать услуги, связанные с обменом и оборотом виртуальных активов обязаны зарегистрировать свою деятельность и получить авторизации «оператор обмена виртуальной валюты» (лит. virtualiųjų valiutų keityklos operatorius) или «оператор кошелька-депозитария криптовалюты» (лит. depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatorius).

Криптовалютные сервис-провайдеры VASP имеют право оказывать следующие услуги:

• Оператор обмена виртуальной валюты (virtual currency exchange operator)

  Сервис-провайдер, предоставляющий услуги по обмену, покупке или продаже виртуальной валюты за вознаграждение:

  • обмен криптовалюты на фиатные средства (crypto vs fiat exchange)
  • обмен фиатных средств на криптовалюту (fiat vs crypto exchange)
  • обмен криптовалюты на криптовалюту (crypto vs crypto exchange)
• Оператор кошелька-депозитария криптовалюты (custodian virtual currency wallet operator)

  Сервис-провайдер, предоставляющий клиентам услуги по хранению криптовалюты и прочих виртуальных активов, а также управлению внутренними кастодиальными крипто-кошельками:

  • хранение криптовалюты клиентов на внутренних кастодиальных кошельках (crypto storage service)
  • осуществление переводов и перечислений криптовалюты на внешние реквизиты (crypto transfer service)

Обозначенными выше поправками в правовое поле Литовской Республики были также введены и зарегулированы такие понятия, как виртуальная валюта (лит. virtualioji valiuta), адрес виртуальной валюты (лит. virtualiosios valiutos adresas), депозитарный или кастодиальный кошелек виртуальных валют (лит. depozitinė virtualiųjų valiutų piniginė) и первичное размещение виртуальных валют или ICO (лит. pirminis virtualiosios valiutos siūlymas).

ТРЕБОВАНИЯ К КРИПТОВАЛЮТНЫМ СЕРВИС-ПРОВАЙДЕРАМ В ЛИТВЕ

К представителям крипто-бизнеса (VASP) применяются повышенные требования, которые связаны с особенностями и высокой степенью риска криптовалютной индустрии в контексте борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

• Директора, собственники и бенефициары

  Все действующие лица криптовалютной компании должны обладать безупречной деловой репутацией и не иметь действующих уголовных наказаний, в том числе за финансовые и налоговые преступления.

• Внутренняя AML/CFT политика и управление рисками

  Крипто-компании обязаны разработать и внедрить в свои внутренние процессы эффективные меры AML/CFT, которые, среди прочего, должны включать и регулировать следующие обстоятельства:

  • процедуры идентификации личности клиента и применения к клиентам мер предосторожности;
  • порядок отслеживания деловых взаимоотношений и регулярное обновление информации о клиенте;
  • порядок отслеживания сделок и транзакций с клиентом, скрининг и мониторинг деятельности клиента;
  • порядок применение международных финансовых санкций и ограничительных мер;
  • оценка рисков, связанных с деятельностью компании и политика управление выявленными рисками;
  • порядок подачи уведомлений и информации в FCIS;
  • порядок осуществления внутреннего контроля и проверки соблюдения сотрудниками мер AML/CFT.
• Компетентный MLRO / AML-офицер

  Криптовалютная компания должна привлечь компетентного AML-офицера (Compliance Officer), также именуемого как MLRO (Money Loundering Reporting Officer) для коммуницирования с FCIS и информирования регулятора о подозрительных транзакциях. Кандидат на должность AML-офицера должен обладать знанием и компетенцией в сфере AML/CFT, а также владеть в должной мере литовским языком и ориентироваться в законодательстве Литвы.

• Обязанность по извещению и информированию регулятора о подозрительных транзакциях

  Каждая компания, действующие на основании литовской крипто-авторизации обязана извещать FCIS о подозрительных сделках (англ. suspicious transactions) и нестандартных транзакциях (unusual transactions), а также информировать FCIS о прочих нюансах и обстоятельствах, обозначенных в правовых актах и руководствах регулятора. Одной из особенностей AML-законодательства Литвы является наличие обязанности информирования FCIS о всех совершенных операциях по обмену криптовалюты или крипто-транзакциях, если стоимость обозначенной операции или транзакции равна или превышает 15 000 евро или эквивалентную сумму в другой иностранной или виртуальной валюте.

• Обязанность по хранению данных о клиентах и транзакциях

  Все литовские крипто-компании, будучи обязанными лицами по соблюдению мер AML/CFT, обязаны хранить данные о клиентах, информацию о совершенных ими транзакциях и иные значимые данные в течении всего периода существования деловых взаимоотношений с клиентом, а также в течении 8 лет с момента их прекращения.

Мы подробно разберем и проанализируем все детали и бизнес-потоки вашего проекта, окажем содействие в разработке и внедрении в деятельность компании эффективных принципов AML/KYC, а также предложим самые рациональные организационные решения для скорейшего получения авторизаций на работу с криптовалютами.

ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ КРИПТО-ЛИЦЕНЗИИ В ЛИТВЕ

Получение VASP лицензии в Литве заключается в первую очередь в подаче извещения в государственные органы о намерениях ведения деятельности по обмену или хранению виртуальных активов и регистрации соответствующей деятельности в Коммерческом регистре Литвы (Juridinių asmenų registras), а также выполнении прочих процедур и формальностей, с кратким описанием которых можно ознакомиться ниже:

• Регистрация компании в Литве

  Для ведения криптовалютной деятельности и получения литовской крипто-авторизации лучше всего подойдет регистрация компания с ограниченной ответственностью (лит. Uždaroji akcinė bendrovė или UAB). В рамках процесса регистрации компании в Литве необходимо внести уставной капитал в размере не менее 2500 евро, для чего следует открыть накопительный счёт в местном банке или платежной системе (EMI или PSP).

• Разработка внутренней AML/CFT документации

  Разработка и внедрение во внутренние процессы компании эффективных мер и принципов AML/CFT, а также составление оценки связанных деятельностью компании рисков и политики управления выявленными рисками, является важным условием для получения лицензии на операции с криптовалютами в Литве.

• Регистрация деятельности по обмену криптовалюты и виртуальных активов

  Компания, желающая получить криптовалютную лицензию в Литве обязана проинформировать государственные органы о своих намерениях и задействовать себя в качестве «оператор обмена виртуальной валюты» и/или «оператора кошелька-депозитария криптовалюты» в Коммерческом регистре Литовской Республики и получить соответствующую пометку на регистровую карту компании. Предоставляя заявление о регистрации обозначенной деятельности крипто-компания и связанные с предприятием лица подтверждают, что они ознакомлены и обязуются соблюдать AML/CFT законодательство Литвы.

• Открытие расчётного счёта

  Каждой компании, получившей оказывающей услуги по обмену виртуальных активов требуется надежное платежное решение для осуществления взаиморасчетов с клиентами. Мы предлагаем различные возможности по открытию операционных расчётных счётов для крипто-проектов в банках или платежных системах EMI или PSP, лояльных к высокому риску и представителям блокчейн-индустрии.

• Привлечение MLRO / AML-офицера

  Основными задачами MLRO / AML-офицера является представление интересов крипто-бизнеса переда регулятором (FCIS) и подача в контролирующие органы извещений о подозрительных сделках и транзакциях. Мы поможем привлечь компетентного кандидата на должность MLRO в вашей компании.

• Информирование регулятора о лицах, ответственных за применение мер AML/CFT

  Предприятия, оказывающие услуги по обмену или хранению виртуальных активов, обязаны в письменной форме известить FCIS и предоставить личные и контактные данные MLRO и директора, а также прочих лиц, ответственных за выполнение установленных законом мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Специалисты нашей компании предложат вам лучшие решения для получения вашим предприятием криптовалютной авторизации в кратчайшие сроки. Все обозначенные действия и процедуры возможно произвести как в личном присутствии представителя компании, так и дистанционно на основании доверенности, выданной на имя юристов нашей компании.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

Многолетний опыт и компетенция наших специалистов позволит в кратчайшие сроки ввести ваш блокчейн-стартап в правовое поле Европейского Союза. Мы окажем вам комплексное сопровождение по вопросу регистрации предприятия на территории Литвы и получения лицензии на оказание услуг по обмену и хранению виртуальных ценностей и криптовалют.

Для получения индивидуальной консультации или предложения по вопросу получения крипто-лицензии в Литве — просим связаться с нашими экспертами по телефону, э-почте или оставить заявку на нашем сайте.

ЦЕНЫ | ЛИЦЕНЗИЯ НА ОБМЕН КРИПТОВАЛЮТЫ В ЛИТВЕ