Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) создает единый свод правил для авторизации и надзора за поставщиками услуг в сфере криптоактивов (CASP) на всей территории Евросоюза. Чтобы получить лицензию CASP, компании должны подать подробное заявление, оформленное строго в соответствии с требованиями делегированного регламента Комиссии (ЕС) 2025/305.
Вместо того чтобы готовить все материалы с нуля, вы можете начать с полного, структурированного пакета документации – он уже приведен в соответствие с регламентом и готов к адаптации под ваш бизнес.
Что именно вы получаете за 3 900 €?
За фиксированную плату в размере 3 900 € вы получаете пакет, сочетающий готовые документы с двумя практическими навигационными инструментами.
Прежде чем перейти к самому списку, полезно иметь в виду логику: политики формируют вашу систему соответствия MiCA, вспомогательные документы служат подтверждающими материалами, а дорожная карта вместе с предзаполненной формой заявки проведут вас через процедуру лицензирования шаг за шагом.
25 политик, соответствующих требованиям MiCA
Вы получаете 25 полностью подготовленных политик на английском языке, охватывающих все ключевые направления MiCA. Среди них, помимо прочего:
- Корпоративное управление, внутренний контроль и конфликты интересов
- Пруденциальные меры и планирование капитала
- AML/CFT, санкции и предотвращение мошенничества
- Управление рисками, обеспечение непрерывности деятельности и реагирование на инциденты
- Безопасность инфраструктуры ICT и DLT
- Обеспечение сохранности активов и средств клиентов
- Рассмотрение жалоб и защита информаторов
- Политики для отдельных услуг: прием и передача ордеров, обмен, хранение, исполнение и перевод
Каждая политика структурирована таким образом, чтобы её можно было соотнести с соответствующими разделами делегированного регламента Комиссии (ЕС) 2025/305 и Регламента (ЕС) 2023/1114.
10 вспомогательных документов, шаблонов и описаний
В дополнение к политикам вы получаете 10 практических вспомогательных документов, например:
- Должностные инструкции и схема организационной структуры
- Процедура кризисных коммуникаций
- Описания планов обеспечения непрерывности бизнеса и ICT
- Описание процедуры уведомления об инцидентах, журнал инцидентов и шаблон отчета об инциденте
- Оценка рисков ML/TF в масштабах всей компании
- Руководство для сотрудников по идентификации и проверке клиентов
Эти документы служат готовыми операционными доказательствами, которые надзорные органы ожидают увидеть приложенными к заявке, а не только описанными в теории.
В общей сложности пакет содержит 35 полностью редактируемых документов (25 политик + 10 вспомогательных документов).
Дорожная карта MiCA и матрица требуемых данных
Помимо документов, вы получаете руководство по документации MiCA — структурированную «карту» всего пакета документов заявки, составленную на основе делегированного регламента Комиссии (ЕС) 2025/305.
Дорожная карта:
- Следует структуре Делегированного регламента (статьи 1–17);
- Показывает, какие документы уже включены в пакет;
- Отмечает, что должно быть подготовлено с вашей стороны, например:
- Бизнес-план и финансовые прогнозы на три года
- Финансовая отчетность заявителя за предыдущие периоды
- Расчеты собственных средств и пруденциальных резервов на основе ваших реальных показателей
- Выписки из реестров компаний, информация об акционерах, резюме и аналогичные материалы, относящиеся к вашей компании
Другими словами, таблица четко разделяет то, что вы уже получили от нас, и то, что вам еще предстоит подготовить самостоятельно, так что ничего не потеряется между законом и формой заявки.
Предварительно заполненная форма заявки на лицензию CASP
Наконец, вы получаете предварительно заполненную форму заявления на получение лицензии CASP, составленную в соответствии с официальной структурой и требованиями к содержанию, установленными в Делегированном регламенте.
Форма:
- Следует той же последовательности разделов, что и законодательство;
- Уже содержит стандартные формулировки и перекрестные ссылки на политики из пакета;
- Оставляет четко помеченные места для внесения информации, относящейся конкретно к вашей компании (названия, показатели, местные детали и т. д.).
Содержание вы полностью контролируете сами, при этом структура и регуляторные формулировки уже присутствуют.
Как организована документация
Надзорные органы проверяют ваше досье по темам, а не документ за документом. Поэтому все материалы пакета сгруппированы в логические блоки, соответствующие структуре Делегированного регламента:
- Корпоративное управление и внутренний контроль – внутреннее управление, внутренний контроль, конфликты интересов, пригодность, информирование о нарушениях, аутсорсинг, обучение, ведение документации, бухгалтерский учет.
- Пруденциальные нормы и капитал – пруденциальная политика согласно требованиям MiCA, планирование собственных средств, увязка с будущими пруденциальными расчетами и прогнозами.
- Непрерывность бизнеса и управление инцидентами – политика обеспечения непрерывности деятельности, коммуникации в кризисных ситуациях, описания планов непрерывности, журналы и отчеты об инцидентах.
- ПОД/ФТ, санкции и мошенничество – внутренние и внешние политики ПОД/ФТ, санкционная политика, разделы политики управления рисками, оценка рисков ОД/ФТ, предотвращение мошенничества и практические руководства для сотрудников.
- Безопасность ИКТ и DLT – политика безопасности DLT-инфраструктуры и ИКТ, а также связанные описания, используемые для Приложения 5 по управлению рисками ИКТ.
- Активы клиентов, хранение и защита – политики по обеспечению сохранности средств и криптоактивов клиентов, хранению и администрированию, архитектуре кошельков и принципам управления ключами.
- Рассмотрение жалоб и нормы поведения – политика CASP по работе с жалобами плюс связанные процедуры, обеспечивающие справедливое и прозрачное взаимодействие с клиентами.
- Политики MiCA по конкретным услугам – прием и передача ордеров, обмен, исполнение и перевод; каждая услуга имеет собственный текст политики, согласованный с соответствующими статьями MiCA.
Благодаря такой структуре и вы, и надзорный орган можете легко убедиться, что каждая область регулирования охвачена.
Что остается на вашей стороне
Пакет специально разработан так, чтобы вы могли повторно использовать как можно больше текста, при этом четко понимая, что еще предстоит сделать вашей команде.
Типичные примеры документов, которые вы готовите самостоятельно, включают:
- Бизнес-план и программа деятельности;
- Финансовая отчетность за предыдущие периоды и трехлетние финансовые прогнозы;
- Расчеты собственных средств и пруденциальных резервов на основе ваших реальных показателей;
- Выписки из официальных реестров, информация об акционерах, резюме и личные данные руководителей;
- Любые корпоративные документы, требуемые законодательством вашей юрисдикции.
Все эти пункты уже перечислены в дорожной карте, так что вы сразу видите каждое требование и его статус. Пакет не заменяет знание вашего бизнеса – он предоставляет вам нормативные формулировки, структуру и комплект документов, которые иначе пришлось бы создавать вручную.
Почему этот пакет сэкономит вам месяцы работы
Прежде чем переходить к этапам внедрения, стоит обобщить практические преимущества:
- Не нужно писать с чистого листа – вы начинаете с 25 политик, соответствующих требованиям MiCA, и 10 вспомогательных документов, написанных на английском языке и готовых к адаптации.
- Единая структура – все политики, вспомогательные документы, дорожная карта и предварительно заполненная форма заявки зеркально повторяют статьи и разделы Делегированного регламента, что значительно упрощает проверку итогового пакета документов.
- Понимание, что уже готово, а что нужно подготовить – дорожная карта четко отмечает, где необходим ваш вклад (числовые показатели, детали вашего бизнеса) вместо того, чтобы оставлять вам самостоятельное толкование требований регламента.
- Единообразие определений и перекрестных ссылок – весь пакет выстроен как единая согласованная структура, что существенно снижает риск противоречивых формулировок в разных частях заявки.
- Повторное использование – все файлы полностью редактируемы, поэтому вы можете использовать их повторно для других лицензий, организаций или будущих обновлений по мере развития практики надзора MiCA.
Как использовать пакет на практике
Как только вы получите папку, типичный проект будет выглядеть следующим образом:
- Определите перечень услуг, подпадающих под MiCA. Подтвердите, какие услуги, связанные с криптоактивами, вы планируете предоставлять (обмен, хранение, исполнение, перевод и т. д.). Дорожная карта показывает, какие политики и разделы актуальны для каждого типа услуг.
- Пройдитесь по дорожной карте. Используйте Дорожную карту документации MiCA и Матрицу требуемых данных в качестве основного контрольного списка: откройте каждый пункт, ознакомьтесь с прикрепленной политикой или шаблоном, если он помечен как DONE («ГОТОВО»), и назначьте ответственных за пункты, помеченные как TO DO («СДЕЛАТЬ»).
- Адаптируйте политики и вспомогательные документы. Вставьте название вашей компании, ссылки на местные нормы, детали процессов и технические особенности. Тексты уже содержат регуляторную структуру; ваша задача – сделать их фактически точными для вашей организации.
- Заполните предварительно заполненную форму заявки на лицензию CASP. Скопируйте адаптированный текст, добавьте свои цифры и данные вашей компании, и заполните оставшиеся разделы, которые должны быть заполнены самим заявителем (например, бизнес-план и финансовая информация).
- Проверьте, согласуйте и подайте. Проведите внутренние и внешние проверки, убедитесь, что каждая статья Делегированного регламента (ЕС) 2025/305 охвачена хотя бы раз во всех документах, и подайте заявку в свой компетентный орган.
Цена и дальнейшие шаги
Набор политик MiCA + Дорожная карта документации + предварительно заполненная форма заявки CASP предлагается по фиксированной цене в размере 3 900 €. Вы получаете:
- 25 основных политик, соответствующих требованиям MiCA
- 10 вспомогательных документов, шаблонов и описаний
- Дорожная карта документации MiCA и матрица требуемых данных (с четкими статусами DONE / TO DO)
- Предварительно заполненная форма заявки на лицензию CASP, составленная в соответствии с Делегированным регламентом (ЕС) 2025/305
Если вы планируете подавать заявку на лицензию в рамках MiCA или хотите, чтобы ваша внутренняя система соответствовала стандартам MiCA, этот пакет предлагает вам реальный короткий путь: не просто список требований, а полный набор документов, написанных на языке регулятора, – и дорожную карту, в которой четко указано, что еще нужно сделать на вашей стороне.
