Лицензия MiCA для CASP

Markets in Crypto-Assets (MiCA) — нормативная база ЕС, устанавливающая четкие правила для криптовалютных компаний во всех 27 странах-участниках. Она регулирует деятельность поставщиков услуг крипто-активов (CASP), определяя требования к лицензированию, соблюдению норм прозрачности и финансовой стабильности, а также гарантируя защиту инвесторов, обеспечивая тем самым прозрачность и безопасность крипто-рынка.

Крипто-лицензия CASP: доступ к единому рынку ЕС

Лицензия CASP на базе MiCA дает крипто-компаниям законное право работать в ЕС в рамках единого регуляторного стандарта. Это повышает доверие инвесторов, укрепляет репутацию и обеспечивает полное соответствие европейскому законодательству, создавая надежную основу для масштабирования бизнеса.

Экспертная поддержка в получении крипто-лицензии MiCA

Мы помогаем компаниям оформить лицензию MiCA в различных юрисдикциях Европы, обеспечивая соответствие стандартам ESMA и требованиям национальных регуляторов. Наши услуги включают консультации, разработку политик и внутренних документации, подготовку и подачу заявки в надзорные органы, а также полное сопровождение всего процесса лицензирования.

Обращайтесь к нам за экспертным сопровождением в лицензировании MiCA Заказать услугу

Крипто-лицензии CASP в рамках MiCA

Лицензирование MiCA для крипто-компаний CASP в ЕС

Принятый в июне 2023 года Регламент 2023/1114 о рынках крипто-активов устанавливает унифицированные правила для всех стран-участников ЕС, создавая единый регуляторный стандарт для криптовалютной индустрии. Этот регламент направлен на формирование безопасной и прозрачной среды для бизнеса и инвесторов.

Он распространяется на поставщиков услуг в сфере крипто-активов (CASP), занимающихся торговлей, хранением, обменом и выпуском крипто-активов, обеспечивая их соответствие единым нормам ЕС. Регламент MiCA усиливает прозрачность рынка, повышает защиту инвесторов и вводит требования к капиталу для обеспечения финансовой стабильности, затрагивая тысячи крипто-компаний по всей Европе.

Кому необходима лицензия MiCA?

Крипто-лицензия MiCA обязательна для CASP, включая криптовалютные биржи, кошельки и эмитентов токенов, которые хотят легально и безопасно работать на рынке ЕС. Компании обязаны соблюдать правила AML (противодействие отмыванию денег), раскрывать риски и выполнять требования по безопасности, а также соответствовать минимальным капиталовложениям в зависимости от вида оказываемых услуг.

Кроме того, MiCA требует наличия надежных IT-систем для защиты данных, предотвращения мошенничества и обеспечения операционной устойчивости. Регламент направлен на создание прозрачной и стабильной регуляторной среды, способствующей доверию и долгосрочной юридической определенности в криптовалютном секторе.

Национальные регуляторы и надзор ESMA

Лицензии MiCA выдаются национальными финансовыми регуляторами в каждой стране ЕС, которые оценивают заявки, проверяют соблюдение норм и принимают решения о выдаче разрешений. На общеевропейском уровне Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) обеспечивает надзор, разрабатывает руководящие принципы и координирует регулирование, гарантируя единый подход во всех юрисдикциях. Эта двухуровневая система повышает прозрачность, защищает целостность рынка и создает единообразные условия для работы CASP по всему ЕС.

Сроки соблюдения MiCA: дедлайн 2025 года и влияние на рынок

MiCA вступил в силу в конце 2024 года, с переходным периодом до 2025 года, чтобы компании могли адаптироваться к новым требованиям. Для поставщиков услуг в сфере крипто-активов (CASP) соответствие MiCA является критически важным, поскольку несоблюдение норм может привести к штрафам, ограничениям в деятельности или даже потере доступа к рынку. Напротив, лицензированные CASP получают возможность свободно работать во всех странах ЕС, пользуясь преимуществами четких регуляторных стандартов, высоким уровнем доверия инвесторов и расширенными возможностями для ведения бизнеса.

Лицензирование и соблюдение требований MiCA

Регламент MiCA устанавливает прозрачные и унифицированные требования к поставщикам услуг в сфере крипто-активов, обеспечивая их соответствие нормативным стандартам и легальный доступ к рынку ЕС. Следуя руководящим принципам ESMA, CASP могут работать с уверенностью, соблюдая строгие регуляторные нормы, направленные на защиту инвесторов и укрепление стабильности рынка.

Полное соответствие MiCA с экспертной поддержкой

Мы предлагаем комплексное сопровождение, включая консультации по требованиям MiCA, разработку внутренних политик, помощь в подаче заявки на лицензию CASP и поддержку после получения разрешения. Независимо от того, планируете ли вы запуск нового крипто-проекта или расширение деятельности в Европе, наша команда обеспечит быстрый, удобный и эффективный процесс лицензирования, позволяя вам сосредоточиться на развитии бизнеса.

  • Регуляторные консультации

    Мы предоставляем персонализированные рекомендации по требованиям MiCA, юридическим обязательствам и наиболее благоприятным юрисдикциям для CASP. Наши эксперты анализируют бизнес-модель вашей компании, чтобы гарантировать полное соответствие требованиям национальных регуляторов и стандартам ESMA.

  • Подготовка политики и документации

    Мы разрабатываем ключевые документы для соответствия требованиям, включая AML/KYC-политику, стратегии управления рисками и операционные регламенты, адаптированные под стандарты MiCA и локальные регуляторные нормы. Наш детализированный подход позволяет ускорить процесс одобрения заявки.

  • Поддержка в получении лицензии CASP

    Мы сопровождаем весь процесс лицензирования MiCA – от подготовки и подачи документов до взаимодействия с регуляторами, обеспечивая быстрое и беспрепятственное одобрение лицензии CASP.

  • Постоянное соответствие требованиям и мониторинг

    Соблюдение норм MiCA требует регулярного контроля, так как регуляции продолжают развиваться. Мы проводим мониторинг изменений, аудиты и предоставляем актуальные юридические обновления, гарантируя, что ваш бизнес всегда соответствует последним требованиям.

  • Юридический анализ и оценка рисков

    Наши эксперты анализируют риски, оценивают правовые обязательства и выявляют возможные пробелы в соблюдении требований. Мы предлагаем стратегические рекомендации, позволяющие вашему бизнесу оставаться устойчивым и безопасным в рамках регуляции MiCA.

Получение лицензии MiCA не должно быть сложным. С нашей профессиональной поддержкой CASP могут быстро и эффективно достичь соответствия требованиям, минимизировать регуляторные риски и легально работать в странах ЕС.

Доверьте процесс лицензирования нам, а сами сосредоточьтесь на развитии своего крипто-бизнеса.
  

Регламент MiCA: ключевые правила для CASP

Регламент MiCA устанавливает четкую и структурированную нормативно-правовую базу для CASP по всему ЕС, способствуя прозрачности и соблюдению регуляторных требований. Он направлен на усиление защиты инвесторов, повышение целостности рынка и поддержку финансовой стабильности.

Классификация CASP в рамках MiCA

Чтобы обеспечить риск-ориентированный подход к регулированию, MiCA подразделяет CASP на три категории в зависимости от их бизнес-деятельности, уровня риска и требований к соблюдению норм. Каждая категория имеет свои требования к лицензированию MiCA, операционные стандарты и минимальные капиталовложения, что позволяет пропорционально регулировать разные типы крипто-компаний.

CASP 1-го класса – Консультационные и посреднические услуги

Компании этой категории предоставляют консультационные и посреднические услуги с ограниченным доступом к клиентским средствам. Несмотря на более мягкие регуляторные требования, они обязаны пройти лицензирование, соблюдать стандарты прозрачности и обеспечивать защиту клиентов. Минимальный капитал для CASP 1-го класса составляет €50 000.

Типичные виды деятельности CASP 1-го класса:

  • Исполнение крипто-транзакций от имени клиентов
  • Размещение крипто-активов на рынке
  • Организация перевода крипто-активов
  • Прием и передача ордеров на покупку/продажу крипто-активов
  • Консультационные услуги по крипто-инвестициям
  • Управление клиентскими крипто-портфелями

CASP 2-го класса – Услуги хранения и обмена

CASP этой категории занимаются хранением, администрированием и обменом крипто-активов, что несет более высокие финансовые и операционные риски. В связи с этим они должны соответствовать строгим требованиям AML/KYC, выполнять нормативы ликвидности и обеспечивать повышенную безопасность. Минимальный капитал для CASP 2-го класса составляет €125 000.

Типичные операции CASP 2-го класса:

  • Хранение и администрирование крипто-активов
  • Обмен криптовалют на фиатные деньги
  • Обмен криптовалют между собой

CASP 3-го класса – Торговые платформы

Компании, управляющие криптовалютными торговыми платформами, подпадают под самые строгие требования MiCA, поскольку их деятельность связана с высоким рыночным влиянием и крупными объемами транзакций. Эти CASP должны внедрять передовые механизмы управления рисками, мониторинга рынка и обеспечения ликвидности. Минимальный капитал для CASP 3-го класса составляет €150 000.

CASP 3-го класса включают:

  • Операторов криптовалютных торговых платформ

Ключевые требования MiCA для всех CASP

Независимо от категории, каждая компания, работающая в сфере крипто-активов в ЕС, обязана соблюдать следующие базовые требования MiCA:

  • Регуляторное лицензирование – Получение одобрения национального финансового регулятора в одной из стран ЕС.
  • AML/KYC соответствие – Внедрение эффективных процедур по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов.
  • Управление рисками – Разработка внутренних протоколов для оценки и минимизации финансовых, ликвидных и операционных рисков.
  • Защита потребителей – Обеспечение прозрачного ценообразования, полного раскрытия рисков и надежного хранения активов.
  • Регуляторная отчетность – Представление регулярных финансовых отчетов и соблюдение требований к аудитам.
  • Операционная устойчивость – Поддержание высокого уровня кибербезопасности, систем предотвращения мошенничества и мониторинга транзакций.

Четкая классификация CASP и гибкий подход к регулированию обеспечивают сбалансированную систему контроля крипто-бизнеса в ЕС. Поскольку полное внедрение MiCA запланировано на декабрь 2024 года, компании должны уже сейчас оценить свою структуру, регуляторные обязательства и стратегию соответствия, чтобы оформить крипто-лицензию MiCA и работать на легальных основаниях на рынке ЕС.

Как подать заявку на лицензию CASP по MiCA

Получение лицензии MiCA — это важный шаг для поставщиков услуг в сфере крипто-активов (CASP), которые хотят легально работать на рынке ЕС. Для соответствия требованиям компании должны пройти строгий процесс одобрения регулятора, который включает выполнение нормативных требований, соблюдение финансовых стандартов и обеспечение безопасности в соответствии с требованиями национальных финансовых органов.

Как получить лицензию MiCA: пошаговое руководство

Процесс лицензирования включает несколько ключевых этапов: анализ бизнес-модели, подготовку документов, подачу заявки и рассмотрение регулятором. Каждый шаг критически важен для получения лицензии MiCA, что позволит CASP беспрепятственно работать во всех странах ЕС.

1. Подготовка к подаче заявки

Тщательная подготовка заявки значительно повышает шансы на одобрение. Перед подачей CASP должны:

  • Определить свою бизнес-модель и классификацию CASP (Класс 1, 2 или 3).
  • Зарегистрировать юридическое лицо в стране ЕС, где будет подаваться заявка.
  • Обеспечить соответствие AML/KYC-политикам, требованиям корпоративного управления и управления рисками.
  • Подготовить корпоративную документацию, включая:
    • Бизнес-план с описанием услуг, модели доходов и факторов риска.
    • AML/KYC-политику для предотвращения финансовых преступлений.
    • Протоколы безопасности для защиты клиентских активов и данных.
    • Меры по обеспечению устойчивости бизнеса.
  • Привлечь юридических и регуляторных специалистов для анализа возможных проблем перед подачей заявки.

2. Подача заявки на лицензию

Когда вся необходимая документация подготовлена, CASP подает заявку в национальный финансовый регулятор страны ЕС. Заявочный пакет обычно включает:

  • Регистрационные данные компании и правовую структуру.
  • Подтверждение наличия минимального капитала (€50 000, €125 000 или €150 000 в зависимости от классификации).
  • Политики AML/KYC и схемы управления рисками.
  • Протоколы кибербезопасности и предотвращения мошенничества.
  • Финансовую отчетность, подтверждающую ликвидность и устойчивость компании.
  • Структуру корпоративного управления, включая информацию о совете директоров и ключевых сотрудниках.

На этом этапе регулятор может запросить дополнительные разъяснения, поэтому оперативные ответы критически важны для избежания задержек.

3. Рассмотрение заявки и одобрение

После подачи заявки национальный регулятор проводит детальную проверку на соответствие требованиям MiCA. Процесс включает:

  • Проверку благонадежности основателей компании, директоров и ключевых сотрудников.
  • Оценку финансовой устойчивости и ликвидности.
  • Анализ внутренних политик, структуры управления и механизмов управления рисками.
  • Оценку мер кибербезопасности для защиты данных и предотвращения мошенничества.
  • Запросы дополнительных документов перед окончательным одобрением.

Процесс рассмотрения может занять несколько месяцев в зависимости от сложности заявки и загрузки регулятора.

4. Выдача лицензии и мониторинг соответствия

После одобрения заявки CASP получает лицензию MiCA, позволяющую легально работать во всех странах ЕС. Однако лицензия требует постоянного выполнения регуляторных обязательств, таких как:

  • Регулярная финансовая отчетность и внешние аудиты.
  • Строгое соблюдение правил AML/KYC.
  • Постоянное соответствие стандартам MiCA и требованиям ESMA.
  • Периодические проверки регулятора по вопросам управления рисками и операционной деятельности.
  • Актуализация бизнес-политик в соответствии с изменениями законодательства ЕС.

Несоблюдение требований может привести к штрафам, ограничениям в деятельности или отзыву лицензии, поэтому постоянный мониторинг нормативных изменений критически важен.

Почему выбирают нас для лицензирования MiCA?

Процесс получения лицензии MiCA сложен и требует строгого соблюдения норм, точной документации и взаимодействия с регуляторами. Наш опыт помогает пройти процесс подачи заявки быстро и эффективно, минимизируя задержки.

  • Глубокая экспертиза в регулировании

    Наша команда специализируется на MiCA и имеет опыт работы с национальными финансовыми регуляторами по всему ЕС.

  • Комплексная поддержка в лицензировании

    От структурирования бизнеса и подготовки документов до подачи заявки и переговоров с регуляторами — мы сопровождаем вас на каждом этапе.

  • Индивидуальные решения

    Мы разрабатываем стратегии в зависимости от модели вашего бизнеса, профиля риска и юрисдикции.

  • Прямое взаимодействие с регуляторами

    Мы ведем переговоры с финансовыми органами от вашего имени, ускоряя процесс одобрения.

  • Поддержка после получения лицензии

    Мы обеспечиваем постоянный мониторинг нормативных изменений и помощь в прохождении аудитов.

Свяжитесь с нами, чтобы обсудить вашу заявку и получить лицензию MiCA.
 


 

FAQ | Часто задаваемые вопросы

Разобраться в регулировании MiCA бывает непросто, особенно когда речь идет о лицензировании, соблюдении норм и операционной деятельности. Мы подготовили ответы на ключевые вопросы, которые помогут вам понять процесс получения лицензии MiCA и разобраться в требованиях, предъявляемых к крипто-компаниям.

  • Что такое MiCA и почему она важна для CASP?

    Markets in Crypto-Assets (MiCA) — общеевропейская нормативная база, устанавливающая единые правила для криптовалютного бизнеса. Она определяет требования к поставщикам услуг в сфере крипто-активов (CASP), обеспечивая им легальный доступ ко всем странам ЕС и гарантируя соблюдение стандартов регулирования.

  • Кому требуется лицензия MiCA?

    Лицензия MiCA необходима компаниям, работающим с криптовалютами в ЕС, будь то биржи, поставщики кошельков, эмитенты токенов или торговые платформы. Регуляция распространяется на тех, кто занимается хранением, обменом, торговлей или консультационными услугами в сфере крипто-активов.

  • Какие требования нужно выполнить для получения лицензии CASP?

    Компании должны соблюдать стандарты AML/KYC, следовать протоколам управления рисками, обеспечивать кибербезопасность и поддерживать минимальный капитал. В зависимости от вида деятельности сумма уставного капитала варьируется от €50 000 до €150 000.

  • Какие требования к капиталу CASP?

    Размер капитала зависит от уровня риска и типа предоставляемых услуг. Консультационные и посреднические компании должны иметь минимум €50 000, CASP, работающие с хранением и обменом крипто-активов, – €125 000, а торговые платформы – не менее €150 000. Для последних также действуют дополнительные требования к ликвидности и управлению рисками.

  • Какой орган выдает крипто-лицензии на базе MiCA?

    Лицензирование CASP осуществляется национальными финансовыми регуляторами в каждой стране ЕС. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) контролирует единообразие регулирования и обеспечивает соблюдение норм по всему Евросоюзу.

  • Как проходит процесс лицензирования и кто его регулирует?

    Заявки на получение лицензии рассматриваются национальными финансовыми регуляторами, а общий надзор за соблюдением MiCA осуществляет Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Процесс может занять от 3 до 6 месяцев в зависимости от юрисдикции, загруженности регуляторов и сложности заявки.

  • Можно ли использовать лицензию MiCA в других странах ЕС?

    Лицензия, полученная в одной из стран ЕС, дает право работать во всех 27 странах-участниках без необходимости получения дополнительных разрешений.

  • Что грозит компаниям за несоблюдение MiCA?

    Нарушение нормативных требований может привести к штрафам, ограничению деятельности или аннулированию лицензии, что сделает ведение бизнеса в ЕС невозможным.

  • Когда необходимо начать подготовку к соблюдению MiCA?

    MiCA уже вступила в силу, а полное соответствие требованиям станет обязательным к 2025 году. Начать процесс лицензирования важно как можно раньше, чтобы избежать задержек и продолжить работу в ЕС без рисков.

  • Какие документы нужны для подачи заявки на лицензию?

    Для получения лицензии потребуется предоставить регистрационные данные компании, политику AML/KYC, схемы управления рисками, финансовые отчеты, бизнес-план, меры по обеспечению кибербезопасности и структуру корпоративного управления. В ходе рассмотрения регуляторы могут запросить дополнительные документы.

  • Могут ли компании из-за пределов ЕС получить лицензию MiCA?

    Да, но для этого необходимо зарегистрировать юридическое лицо в одной из стран ЕС, соблюдать местные нормативы и обеспечить физическое присутствие в юрисдикции, где оформляется лицензия.

  • Какие преимущества дает лицензия CASP?

    Она обеспечивает законный доступ ко всем странам ЕС, повышает доверие инвесторов, укрепляет репутацию компании и делает бизнес более привлекательным для клиентов и институциональных партнеров.

  • Распространяется ли MiCA на стейблкоины и эмитентов токенов?

    Регуляция охватывает стейблкоины, утилитарные токены и другие крипто-активы. Эмитенты обязаны соблюдать требования к прозрачности, резервным активам и защите инвесторов. Конкретные условия зависят от типа актива и его влияния на финансовую систему.

  • Как MiCA влияет на уже работающие крипто-компании в ЕС?

    Компании, лицензированные в рамках национальных законодательств, должны перейти на соответствие MiCA до 2025 года. Это может потребовать обновления внутренних политик, увеличения капитальных резервов и внесения корректировок в управление рисками в соответствии с общеевропейскими стандартами.

  • Как мы можем помочь с лицензированием?

    Мы сопровождаем клиентов на всех этапах процесса, включая подготовку документации, подачу заявки и взаимодействие с регуляторами. Наши эксперты помогут вам быстро и эффективно получить лицензию MiCA, минимизируя возможные задержки и риски.

Спасибо!

Ваш запрос был успешно получен
Мы свяжемся с вами в течении 45 минут в рабочее время.