Eesti Firma OÜ является лицензированным провайдером корпоративных услуг и трастовых сервисов (TCSP) в Эстонии. Номер нашей лицензии – FIU000144; лицензия выдана на имя материнской компании Ühinenud Õigusbürood OÜ и полностью распространяется на Eesti Firma OÜ. Деятельность компании регулируется и контролируется Бюро по борьбе с отмыванием денег (Financial Intelligence Unit, FIU) Эстонской Республики.
Общие принципы Eesti Firma OÜ в сфере AML/CFT
Как регистратор компаний, Eesti Firma OÜ является обязанным лицом в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и Законом о международных санкциях. Это означает, что при предоставлении услуг клиентам мы строго придерживаемся принципа «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC) и применяем эффективные меры должной осмотрительности (due diligence).
В своей работе мы строго придерживаемся не только законодательства Эстонии, но и учитываем актуальные требования законодательства Европейского Союза, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, мы соблюдаем положения Регламент (ЕС) 2016/1675, определяющего юрисдикции с высоким риском, а также комплекс требований, изложенных в AMLR (Регламент ЕС 2024/1624), AMLD VI (Директива ЕС 2024/1640), AMLD V (Директива ЕС 2018/843) и AMLD IV (Директива ЕС 2015/849).
Благодаря многолетнему опыту в сфере регистрации компаний и корпоративного обслуживания в Эстонии наша команда обладает высокой экспертизой в вопросах AML/CFT. Мы строго соблюдаем профессиональные стандарты и требования законодательства при реализации мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, уделяя особое внимание прозрачности нашей работы, защите финансовых интересов клиентов, конфиденциальности полученной информации и укреплению доверия со стороны клиентов.
Борьба с отмыванием денег
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма — это комплекс мер, направленный на предотвращение и пресечение незаконных действий по легализации преступных доходов и финансовой поддержке террористических организаций.
Противодействие отмыванию денег играет ключевую роль в поддержании стабильности и прозрачности мировой финансовой системы. Указанные меры помогают предотвратить преступную деятельность, поддерживают законность финансовых операций и способствуют общественной безопасности и социально-экономическому благополучию в целом.
Основные меры AML/CFT
Для обеспечения надлежащего уровня противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также выполнения требований международных санкций, Eesti Firma OÜ применяет, среди прочего, следующие процедуры:
- идентификация личности клиента и его представителей;
- сбор информации о клиенте и его (планируемой) деятельности;
- изучение профиля клиента, в том числе его корпоративной структуры и целей использования наших услуг;
- установление фактических выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (Ultimate Beneficial Owners, UBO);
- проверка, не обладает ли клиент статусом политически значимого лица (Politically Exposed Person, PEP);
- проверка клиента на наличие в международных санкционных списках.
Сотрудничество со стороны клиента является неотъемлемой частью процедур KYC и AML/CFT. Предоставление полной и достоверной информации, а также готовность взаимодействовать с нашей компанией для выполнения мер должной осмотрительности помогают обеспечить эффективность этих мер, укрепляя взаимное доверие и создавая прозрачную и безопасную экономическую среду.
Внутренние процедуры AML/CFT
Помимо настоящей публичной политики, в Eesti Firma OÜ разработаны и действуют детальные внутренние правила и процедуры для обеспечения соответствия требованиям законодательства о AML/CFT. Эти внутренние документы предназначены исключительно для использования сотрудниками компании и предоставляются контролирующим органам по их запросу. Публичный доступ к внутренним процедурам ограничен с целью защиты конфиденциальности наших методик и обеспечения их эффективного применения.
Запрещённые типы клиентов и деловых отношений
Eesti Firma OÜ не предоставляет услуги и не устанавливает деловые отношения со следующими лицами:
- по отношению к которым невозможно применить предусмотренные законом меры должной осмотрительности;
- в отношении которых есть обоснованные подозрения участия в отмывании денег или финансировании терроризма;
- если более 10% капитала юридического лица составляют акции на предъявителя;
- при наличии обоснованных подозрений, что деятельность лица является или может быть незаконной;
- если есть основания полагать, что лицо действует как номинальное (подставное) или фиктивное;
- лица, являющиеся гражданами или имеющие тесные связи с государствами, отнесёнными к юрисдикциям с высоким риском (перечень таких стран установлен Регламентом ЕС 2016/1675).
Хранение данных клиентов
В соответствии с действующим законодательством мы обязаны хранить всю информацию, полученную от клиентов, на протяжении всего срока деловых отношений, а также в течение 5 лет с момента их завершения. Всю собранную информацию мы храним надёжно и безопасно, строго соблюдая режим конфиденциальности, и не раскрываем её каким-либо третьим лицам.
Информация о клиентах Eesti Firma OÜ может быть раскрыта только: (а) договорным партнёрам компании – исключительно в целях выполнения обязательств в сфере AML/CFT; (б) государственным органам в случаях, предусмотренных законом; либо (в) на основании вступившего в силу решения суда.
Обновления и юридическая информация
Мы оставляем за собой право обновлять или изменять данную AML/CFT-политику в любое время, чтобы отразить изменения в нашей практике или изменения требований законодательства и нормативных актов. Все изменения публикуются на этой странице, а дата «последнего обновления» политики корректируется соответствующим образом. Мы рекомендуем периодически просматривать данный документ, чтобы быть в курсе актуальных обновлений.
Контакты
Если у вас есть вопросы, касающиеся нашей политики или применяемых мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы ценим прозрачность и готовы предоставить необходимую информацию.
- Название компании: Eesti Firma OÜ
- AML-офицер: Илья Никифоров — ответственный за соблюдение законодательства AML/CFT
- Электронная почта: info@eestifirma.ee
- Телефон: +372 641 7777
- Адрес: Vesivärava 50, 10152 Таллин, Эстония
Мы стремимся оперативно отвечать на ваши запросы и предоставлять полную информацию по всем возникающим вопросам.
