Eesti Firma OÜ on litsentseeritud usaldushalduse ja äriühingu teenuse pakkuja (TCSP). Meie tegevusloa number on FIU000144; tegevusluba on väljastatud emaettevõtte Ühinenud Õigusbürood OÜ nimele ja laieneb täielikult ka Eesti Firma OÜ suhtes. Ettevõtte tegevust reguleerib ja selle üle teostab järelevalvet Rahapesu Andmebüroo (RAB).
Eesti Firma OÜ üldised AML/CFT põhimõtted
Äriühingute teenuste pakkujana on Eesti Firma OÜ kohustatud isik vastavalt Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele ja Rahvusvahelise sanktsiooni seadusele. See tähendab, et klientidele teenuste osutamisel järgime rangelt „Tunne oma klienti“ (Know Your Customer, KYC) põhimõtet ja rakendame tõhusaid hoolsusmeetmeid (due diligence).
Oma töös järgime rangelt mitte ainult Eesti seadusandlust, vaid arvestame ka Euroopa Liidu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alaseid õigusakte. Eelkõige järgime määruse (EL) 2016/1675 sätteid, mis määravad kõrge riskiga jurisdiktsioone, samuti AMLR-i (EL määrus 2024/1624), AMLD VI (EL direktiiv 2024/1640), AMLD V (EL direktiiv 2018/843) ja AMLD IV (EL direktiiv 2015/849) nõudeid.
Tänu pikaajalisele kogemusele ettevõtete registreerimise ja äriteenuste valdkonnas on meie meeskonnal AML/CFT küsimustes põhjalikud teadmised. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete rakendamisel järgime rangelt kutsealaseid standardeid ja õigusnorme, pöörates erilist tähelepanu töö läbipaistvusele, klientide finantshuvide kaitsele, saadud teabe konfidentsiaalsusele ning klientide usalduse tugevdamisele.
Rahapesu tõkestamine
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine hõlmab meetmete kogumit, mille eesmärk on ennetada ja peatada ebaseaduslikke tegevusi, mis on seotud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise ja terroristlike organisatsioonide finantseerimisega.
Rahapesuvastane tegevus mängib olulist rolli maailma finantssüsteemi stabiilsuse ja läbipaistvuse tagamisel. Mainitud meetmed aitavad ära hoida kuritegevust, toetavad finantstehingute seaduslikkust ning aitavad kaasa avalikule turvalisusele ja ühiskonna majanduslikule heaolule tervikuna.
AML/CFT põhimeetmed
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks ning rahvusvaheliste sanktsioonide nõuete täitmiseks rakendab Eesti Firma OÜ muu hulgas järgmisi protseduure:
- kliendi ja tema esindajate isikusamasuse tuvastamine;
- teabe kogumine kliendi ja tema (kavandatava) tegevuse kohta;
- kliendi profiili analüüs, sealhulgas tema ettevõtte struktuuri ja meie teenuste kasutamise eesmärkide hindamine;
- tegelike kasusaajate (Ultimate Beneficial Owners, UBO) kindlakstegemine;
- kontrollimine, kas klient on riikliku taustaga isik (Politically Exposed Person, PEP);
- kliendi kontroll rahvusvahelistes sanktsioonide nimekirjades.
Kliendi koostöö on hootsustohustuste rakendamise ja rahapesu tõkestamisega seotud protseduuride lahutamatu osa. Täieliku ja tõese teabe esitamine ning valmisolek teha meiega koostööd hoolsusmeetmete rakendamisel aitab tagada nimetatud meetmete tõhusust, tugevdada vastastikust usaldust ning luua läbipaistva ja turvalise majanduskeskkonna.
Sisemised AML/CFT protseduurid
Lisaks käesolevale avalikule poliitikale on Eesti Firma OÜ-l välja töötatud ja rakendusel põhjalikud sisemised eeskirjad ning protseduurid, tagamaks vastavust AML/CFT-alastele õigusaktidele. Need sisemised dokumendid on mõeldud ainult ettevõtte töötajatele ning esitatakse kontrolliasutustele nende taotlusel. Sisemistele protseduuridele avalik juurdepääs on piiratud, et tagada meie meetodite konfidentsiaalsust ja efektiivset rakendamist.
Keelatud kliendsuhted
Eesti Firma OÜ ei osuta teenuseid ega sõlmi ärisuhteid järgmiste isikutega:
- kelle suhtes ei ole võimalik rakendada seadusega ette nähtud hoolsusmeetmeid;
- kelle suhtes esineb põhjendatud kahtlus rahapesus või terrorismi rahastamises osalemise kohta;
- juriidilise isikuga, kelle kapitalist üle 10% moodustavad esitajaaktsiad;
- kui on põhjendatud kahtlus, et isiku tegevus on või võib olla ebaseaduslik;
- kui on alust arvata, et isik tegutseb vari- või fiktiivettevõttena;
- isikud, kes on kõrge riskiga jurisdiktsioonide (vastavalt EL määrusele 2016/1675) kodanikud või kellel on tihedad sidemed nende riikidega.
Kliendiandmete säilitamine
Kehtivate õigusaktide kohaselt oleme kohustatud säilitama klientidelt saadud teavet kogu ärisuhte vältel ning 5 aastat pärast selle lõppemist. Kogu kogutud teavet hoiame turvaliselt ja konfidentsiaalselt ega avalda seda kolmandatele isikutele.
Eesti Firma OÜ võib klientide teavet avaldada üksnes: (a) ettevõtte lepingulistele partneritele – eranditult AML/CFT-kohustuste täitmise eesmärgil; (b) riigiasutustele seadusega ettenähtud juhtudel; või (c) jõustunud kohtuotsuse alusel.
Uuendused ja juriidiline teave
Jätame endale õiguse käesolevat AML/CFT poliitikat igal ajal uuendada või muuta, kajastamaks muutusi meie praktikas või õiguslikes ja regulatiivsetes nõuetes. Kõik muudatused avaldatakse sellel lehel ja vastavalt sellele kohandatakse ka poliitika “viimase uuenduse” kuupäeva. Soovitame seda dokumenti perioodiliselt üle vaadata, et olla kursis kehtivate uuendustega.
Kontaktid
Kui teil tekib küsimusi meie poliitika või rakendatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete kohta, palume võtta meiega ühendust. Väärtustame läbipaistvust ja oleme valmis jagama vajalikku teavet.
- Ettevõtte nimi: Eesti Firma OÜ
- RABi kontaktisik: Ilja Nikiforov — AML/CFT nõuetele vastavuse eest vastutav isik
- E-post: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Aadress: Vesivärava 50, 10152 Tallinn, Eesti
Oleme pühendunud teie päringutele kiiresti vastama ning pakkuma põhjalikku teavet kõigis tekkivates küsimustes.
