ELi krüptovaraturgude määrus (MiCA) sätestab ühtse reeglistiku selle kohta, kuidas krüptovarateenuse osutajaid (CASP) kogu ELis tegevuseks volitatakse ja nende üle järelevalvet teostatakse. CASP tegevusloa saamiseks peavad ettevõtted esitama üksikasjaliku taotluse, mis on üles ehitatud täpselt nii, nagu on sätestatud Komisjoni delegeeritud määruses (EL) 2025/305.
Selle asemel, et kõike nullist koostada, võite alustada täieliku, struktureeritud dokumentatsioonipaketiga – mis on juba määrusega kooskõlas ja valmis teie ettevõtte jaoks kohandamiseks.
Mida täpselt saate 3 900 € eest?
Fikseeritud tasu 3 900 € eest saate paketi, mis sisaldab valmiskujul dokumente ja kahte praktilist abimaterjali.
Enne loeteluni jõudmist on kasulik silmas pidada loogikat: poliitikad moodustavad teie MiCA nõuetele vastavuse raamistiku, toetavad dokumendid on praktilised tõendid ning teekaart koos taotlusvormiga juhatavad teid läbi järelevalveasutuse vormi punkt-punktilt.
25 MiCA‑nõuetele vastavat poliitikat
Saate 25 täielikult koostatud poliitikat inglise keeles, mis katavad kõik MiCA olulisemad valdkonnad. Nende hulka kuuluvad näiteks:
- Juhtimine, sisekontroll ja huvide konfliktid
- Usaldatavusnõuded ja kapitali planeerimine
- Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine (AML/CFT), sanktsioonide järgimine ja pettuste ennetamine
- Riskijuhtimine, talitluspidevus ja intsidentide käsitlemine
- IKT- ja DLT-taristu turvalisus
- Klientide varade ja rahaliste vahendite kaitse
- Kaebuste käsitlemine ja vilepuhujate kaitse
- Teenusepõhised poliitikad korralduste vastuvõtmisele ja edastamisele, vahetusele, hoiustamisele, täitmisele ja ülekandeteenustele
Iga poliitika on üles ehitatud nii, et see on seostatav Komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2025/305 ja määruse (EL) 2023/1114 vastavate sätetega.
10 toetavat dokumenti, malli ja kirjeldust
Lisaks poliitikatele saate 10 praktilist toetavat dokumenti, näiteks:
- Ametijuhendid ja organisatsioonistruktuuri skeem
- Kriisikommunikatsiooni kord
- Talitluspidevuse ja IKT-pidevuse plaanide kirjeldused
- Intsidendisuhtluse kirjeldus, intsidendide logi ja intsidendiraporti mall
- Kogu ettevõtet hõlmav rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnang
- Töötajatele mõeldud juhised kliendi hoolsusmeetmete rakendamiseks
Need dokumendid on kasutusvalmis praktilised tõendid, mida järelevalveasutus eeldab taotlusele lisatuna näha – mitte üksnes teoorias kirjeldatuna.
Kokku sisaldab pakett 35 täielikult redigeeritavat dokumenti (25 poliitikat + 10 toetavat dokumenti).
MiCA dokumentatsiooni teekaart ja nõutavate andmete maatriks
Koos dokumentidega saate MiCA dokumentatsiooni teekaardi – struktureeritud „kaardi“ kogu taotluse toimikust, mis põhineb Komisjoni delegeeritud määrusel (EL) 2025/305. Teekaart:
- Järgib delegeeritud määruse artikleid ja jaotisi 1–17 ning V lisa;
- Näitab, millised dokumendid on paketis juba olemas;
- Tõstab esile, millised üksused tuleb teil endal ette valmistada, näiteks:
- Äriplaan ja kolme aasta finantsprognoosid
- Taotleja varasemad finantsaruanded
- Oma vahendite ja usaldatavusnõuetest tulenevate kaitsemeetmete arvutused vastavalt teie konkreetsetele näitajatele
- Äriregistri väljavõtted, aktsionäride andmed, CVd ja muud sarnased ettevõttepõhised materjalid
Teisisõnu eristab tabel selgelt selle, mis teil on meie poolt juba olemas, ja selle, mida tuleb teil veel sisemiselt toota, nii et midagi ei jää seaduse ja taotlusvormi vahel tähelepanuta.
Eeltäidetud CASP tegevusloa taotlusvorm
Lõpuks saate eeltäidetud CASP tegevusloa taotlusvormi, mis on koostatud vastavalt delegeeritud määruses sätestatud struktuurile ja sisunõuetele. Vorm:
- Järgib sama jaotiste järjestust nagu õigusaktis;
- Sisaldab juba standardset sõnastust ja viiteid paketi poliitikatele;
- Jätab selged kohatäited teie ettevõtte spetsiifilise teabe jaoks (nimed, numbrid, näitajad, kohalikud detailid jne).
Teil on sisu üle täielik kontroll, samal ajal on struktuur ja regulatiivne sõnastus juba paigas.
Kuidas dokumentatsioon on organiseeritud
Järelevalveasutus vaatab teie taotlusmaterjalid läbi teemade kaupa, mitte dokumentide kaupa. Seetõttu on kõik paketi materjalid jaotatud loogilistesse plokkidesse, mis vastavad delegeeritud määruse jaotistele:
- Juhtimine & sisekontroll – sisejuhtimine, sisekontroll, huvide konfliktid, sobivus, vilepuhumine, allhange, koolitus, registripidamine, raamatupidamine.
- Usaldatavus- ja kapitaliraamistik – usaldatavuspoliitika vastavuses MiCA kaitsemeetmetega, oma vahendite planeerimine, seosed teie tulevaste usaldatavusnormatiivide arvutuste ja prognoosidega.
- Talitluspidevus & intsidendihaldus – talitluspidevuse poliitika, kriisikommunikatsioon, talitluspidevuse plaanide kirjeldused, intsidendilogid ja -aruanded.
- Rahapesu, sanktsioonid & pettused – sise- ja välispoliitikad rahapesu tõkestamiseks, sanktsioonide poliitika, riskijuhtimise poliitika vastavad osad, rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnang, pettuste ennetamine ning praktilised juhised töötajatele.
- IKT & DLT turvalisus – DLT-taristu ja turvalisuse poliitika ning seotud kirjeldused, mida kasutatakse V lisas sätestatud IKT-riskijuhtimise tarbeks.
- Klientide varad, hoiustamine & kaitse – poliitikad kliendi rahaliste vahendite ja krüptovarade kaitsmiseks, hoiustamiseks ja haldamiseks, rahakoti arhitektuur ning võtmete haldamise põhimõtted.
- Kaebuste käsitlemine & käitumine – CASP-i kaebuste käsitlemise poliitika ning sellega seotud protseduurid klientide õiglaseks ja läbipaistvaks kohtlemiseks.
- Teenusepõhised MiCA poliitikad – korralduste vastuvõtmise ja edastamise teenus, vahetusteenus, täitmisteenus, ülekandeteenus – igaühel oma poliitikatekst, mis on kooskõlas vastavate MiCA artiklitega.
Selline struktuur võimaldab nii teil kui ka järelevalveasutusel lihtsalt näha, et iga regulatiivne valdkond on kaetud.
Mida peate ise tegema (ja kuidas me teid selles aitame)
Pakett on teadlikult kujundatud nii, et saaksite võimalikult palju teksti taaskasutada, tuues samas selgelt esile, mida teie meeskond peab veel ise tegema. Tüüpilised näited dokumentidest, mille peate ise koostama, on järgmised:
- Äriplaan ja tegevuskava;
- Varasemad finantsaruanded ja kolme aasta finantsprognoosid;
- Oma vahendite ja usaldatavusnõuetest tulenevate kaitsemeetmete arvutused teie tegelike andmete põhjal;
- Ametlikud registriväljavõtted, aktsionäride andmed, juhtide CVd ja isikuandmed;
- Kõik teie jurisdiktsioonis kohaliku seadusega nõutavad ettevõtte dokumendid.
Kõik need punktid on juba teekaardis loetletud, nii et näete kõiki nõudeid ja nende staatust ühe pilguga. Pakett ei asenda teie äriteadmisi – see annab teile regulatiivse sõnastuse, struktuuri ja dokumendikomplekti, mille te muidu peaksite käsitsi koostama.
Miks see pakett säästab teile mitu kuud aega
Enne rakendusetappide läbimist tasub kokku võtta praktilised eelised:
- Enam ei pea alustama tühjalt kohalt – alustuseks on teil 25 MiCA nõuetele vastavat poliitikat ja 10 toetavat dokumenti, mis on kirjutatud regulatiivses keeles ning valmis kohandamiseks.
- Ühtne struktuur igal pool – nii poliitikad, toetavad dokumentid, teekaart kui ka eeltäidetud taotlusvorm järgivad kõik delegeeritud määruse artiklite ja jaotiste struktuuri, mis teeb lõpliku taotluse läbivaatamise palju lihtsamaks.
- Selgus selles, mis on “valmis” vs “veel koostada” – teekaart näitab selgelt ära, kuhu on teie sisend (numbrid, ettevõttespetsiifilised detailid) vajalik, selle asemel et te peaksite määruse ise lahti mõtestama.
- Järjepidevad definitsioonid ja ristviited – kogu pakett on üles ehitatud ühe tervikliku raamistikuna, mis vähendab oluliselt vastuolulise sõnastuse riski taotluse eri osades.
- Taaskasutatavus – kõik failid on täielikult redigeeritavad, seega saate neid uuesti kasutada muude tegevuslubade, juriidiliste isikute või tulevaste uuenduste tarbeks, kui MiCA järelevalvepraktika areneb.
Kuidas paketti praktikas kasutada
Kui olete dokumendikausta kätte saanud, näeb tüüpiline projekt välja järgmine:
- Määrake oma MiCA teenuste ulatus. Kinnitage, milliseid krüptovarateenuseid te plaanite osutada (vahetus, hoiustamine, korralduste täitmine, ülekandmine jne). Teekaart näitab, millised poliitikad ja jaotised on iga teenuse liigi puhul asjakohased.
- Vaadake teekaart läbi. Kasutage MiCA dokumentatsiooni teekaarti ja nõutavate andmete maatriksit põhikontrollnimekirjana: avage iga rida, vaadake üle seotud poliitika või mall, kui see on tähistatud staatusega DONE (valmis), ning määrake sisemised vastutajad punktidele, mis on tähistatud staatusega TO DO (teha).
- Kohandage poliitikad ja toetavad dokumentid. Sisestage oma ettevõtte nimi, kohalikud viited, protsessi üksikasjad ja tehnilised täpsustused. Tekstides on juba olemas regulatiivne struktuur; teie ülesanne on muuta need teie organisatsiooni jaoks faktiliselt täpseks.
- Täitke eeltäidetud CASP taotlusvorm. Kopeerige kohandatud sisu, lisage oma numbrid ja ettevõttespetsiifilised andmed ning täitke ülejäänud jaotised, mis peavad alati tulema taotlejalt endalt (näiteks äriplaan ja finantsandmed).
- Vaadake üle, ühtlustage ja esitage. Viige läbi sise- ja väliskontroll, veenduge, et Komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2025/305 iga artikkel on dokumentides vähemalt korra käsitletud, ning esitage taotlus oma pädevale asutusele.
Hind ja järgmised sammud
MiCA poliitikapakett + dokumentatsiooni teekaart + eeltäidetud CASP taotlusvorm on saadaval fikseeritud hinnaga 3 900 €. Te saate:
- 25 MiCA nõuetele vastavat põhipoliitikat
- 10 toetavat dokumenti, mallid ja kirjeldused
- MiCA dokumentatsiooni teekaart ja nõutavate andmete maatriks (selgete DONE (valmis) / TO DO (teha) staatustega)
- Eeltäidetud CASP tegevusloa taotlusvorm, mis on kooskõlas Komisjoni delegeeritud määrusega (EL) 2025/305
Kui plaanite MiCA tegevusloa taotlemist või soovite, et teie sisemine raamistik vastaks MiCA standarditele, pakub see pakett teile konkreetse ja realistliku otsetee: mitte ainult nõuete loetelu, vaid täieliku dokumendikomplekti, mis räägib regulaatori keeles – ning teekaardi, mis näitab täpselt, mida teie poolel veel teha tuleb.
